PLATOV
PLATOV

Политика AML/KYC

Последнее обновление: 08.05.2026

Настоящая Политика AML/KYC устанавливает комплекс мер, направленных на предотвращение использования Сервиса в целях отмывания денег, финансирования терроризма, обхода санкций и иных незаконных операций. Политика разработана в соответствии с рекомендациями FATF, требованиями OFAC, а также международными стандартами борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT).

Политика AML/KYC является неотъемлемой частью Пользовательского соглашения и Политики конфиденциальности. Использование Сервиса означает согласие с настоящей Политикой.

В целях соблюдения международных стандартов безопасности и противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, Сервис осуществляет автоматизированный мониторинг транзакций. Проверка криптоадресов проводится через специализированные аналитические платформы: AMLBot, CoinKYT и GetBlock.

1. Цели политики

  • 1.1. Предотвращение использования Сервиса для отмывания преступных доходов, финансирования терроризма и иных противоправных действий.
  • 1.2. Обеспечение полного соответствия требованиям комплаенса.
  • 1.3. Защита Сервиса, её Пользователей и репутации от юридических, финансовых и репутационных рисков.
  • 1.4. Создание прозрачной и безопасной среды для обменных операций.

2. Процедура KYC

Основные этапы KYC:

  • 2.1. Идентификация Пользователя (паспорт / водительское удостоверение / иной документ, удостоверяющий личность).
  • 2.2. Проверка адреса (счёт за коммунальные услуги, банковская выписка или иной документ, подтверждающий место жительства/регистрации (не старше 3 месяцев)).
  • 2.3. Оценка риска (анализ источника средств, при высоких объёмах или несоответствии бэкграунду Пользователя).
  • 2.4. Общая проверка Пользователя (анализ общедоступных списков, связанных с незаконной деятельностью, запрос дополнительных документов).

3. Мониторинг транзакций (KYT)

  • 3.1. Непрерывный мониторинг всех операций в автоматическом и ручном режиме с использованием TMS-систем, Getblock, AMLBot и аналогичных инструментов.
  • 3.2. Связи с высокорисковыми адресами/странами.
  • 3.3. Паттерны смурфинга (много мелких транзакций).
  • 3.4. Использование миксеров или сервисов микширования.

При выявлении подозрительной активности транзакция приостанавливается, запрашиваются дополнительные документы.

4. Обучение, аудиты и контроль

  • 4.1. На должность ответственного сотрудника по процессов AML/KYC назначается лицо, обладающее необходимой квалификацией и подтвержденным опытом работы. Обязательным условием является отсутствие личностного интереса. Сотрудник обеспечивает контроль за соблюдением AML/KYC стандартов и внутренних регламентов.
  • 4.2. Все сотрудники проходят обязательное информирование по актуальным стандартам процессов AML/KYC.
  • 4.3. Проводятся внутренние и внешние периодические аудиты систем мониторинга, KYC-процедур и истории подозрительных операций.

5. Последствия несоблюдения Политики

  • 5.1. Нарушение Пользователем требований Политики может привести к заморозке средств и передаче информации в регуляторные органы.
  • 5.2. Сервис оставляет за собой право отказать в обслуживании любому Пользователю без объяснения причин при высоком риске.

6. Действия при обнаружении подозрительной активности

Каждая транзакция Пользователя проходит оценку риска AML и проверку связи со следующими высокорискованными (High-risk) площадками:

  • Dark market
  • Dark service
  • Enforcement action
  • Exchange fraudulent
  • Gambling
  • Illegal Service
  • Mixing Service
  • Scam
  • Stolen Coins
  • Ransom и прочие аналоги.

Перед выполнением обмена Пользователь имеет возможность самостоятельно проверить свою транзакцию на сайте BestChange. Рекомендуемые инструменты для анализа: CoinKYT и GetBlock. Обменный сервис осуществляет мониторинг транзакций Пользователей с использованием данных анализаторов.

Пользователь может обратиться в нашу службу поддержки для проверки и уточнения деталей по AML-политике перед совершением оплаты заявки. При отказе от проверки Пользователь принимает риски блокировки активов.

Risk-Score модель и действия

Значение Категория Действие
0–25 % Низкий Автоматическое проведение обмена
26–75 % Средний Возможен расширенный KYC + усиленный мониторинг транзакций + проверка источника средств при наличии меток High-risk
76–100 % Высокий Приостановка операции, возможная блокировка / отказ в обслуживании, обязательное прохождение KYC/SoF

Если общий уровень риска AML транзакции превысит 76 % или будут присутствовать метки High-risk, обмен может быть временно приостановлен до прохождения верификации личности (KYC) и предоставления информации о происхождении средств (SoF).

Для прохождения KYC необходимо записать видео-селфи с паспортом в руках (водительское удостоверение или иной документ, с читаемыми данными: серия и номер документа, ФИО), без прерывания на видео продемонстрировать кошелек/аккаунт, с которого была отправлена транзакция (с читаемыми данными: дата и время, сумма и адрес получателя).

Для SoF необходимо предоставить документы, доказывающие законное происхождение активов (чеки, справки, договоры, налоговые декларации). Могут быть запрошены дополнительные документы.

Проверка информации составляет до 48 часов после предоставления данных. В определенных случаях проверка может занять дополнительное время, если инцидент требует более тщательного расследования.

7. Правила совершения возврата

  • 7.1. Возврат возможен после предоставления запрошенной информации по транзакции, не прошедшей процедуру проверки AML.
  • 7.2. После успешного прохождения (KYC/SoF) и изучения предоставленной информации производится возврат средств на исходные реквизиты отправителя. Если исходный кошелек/платформа является кастодиальной, реквизиты для возврата предоставляются через электронный адрес (e-mail) Пользователя.
  • 7.3. В случаях, когда доказано законное происхождение активов, возврат производится с вычетом комиссионных расходов сети за транзакцию от поступившей суммы.
  • 7.4. В иных случаях условия возврата могут быть индивидуальными.
  • 7.5. Возврат осуществляется в течение 24 часов.
  • 7.6. При отказе от прохождения процедуры (KYC/SoF) средства будут возвращены с удержанием комиссии в размере до 5% от поступившей суммы, но не более 100$.
  • 7.7. В случаях блокировки активов на стороне провайдера, сроки рассмотрения информации могут быть увеличены, возврат производится после снятия ограничений.

8. Ответственность Пользователя

  • 8.1. Понимает всю ответственность за соблюдение AML/KYC/KYT.
  • 8.2. Готов предоставлять любые запрошенные документы в течение 48 часов.
  • 8.3. Несоблюдение Политики может привести к блокировке, потере средств и обращению в правоохранительные органы.

9. Список стран, юрисдикций и территорий, сотрудничество с которыми запрещено

В связи с высоким уровнем риска или по иным причинам:

  • American Samoa
  • Afghanistan
  • Bahamas
  • Botswana
  • Burma
  • Ethiopia
  • Crimea
  • Cuba
  • Canada
  • Republic of Ghana
  • Island Guam
  • Iran
  • Iraq
  • Yemen
  • Libya
  • Malaysia
  • Nigeria
  • Republic of Nicaragua
  • Singapore
  • North Korea
  • Pakistan
  • Panama
  • Puerto Rico
  • Sri Lanka
  • Somali
  • Saudi Arabia
  • United States of America
  • Republic of South Sudan
  • Republic of Sudan
  • Syria
  • Republic of Trinidad and Tobago
  • Transnistria, Pridnestrovian Moldavian Republic (PMR)
  • Tunisia Virgin Islands
  • Bolivarian Republic of Venezuela
  • Republic of Artsakh

Соглашаясь с условиями Сервиса, вы подтверждаете, что ознакомлены и согласны с настоящей Политикой AML/KYC.